重庆三峡银行

资金业务

资金业务简介

发布时间:2016-11-23

 

重庆三峡银行资金业务管理的目标是:规范资金业务管理,防范操作风险;合理引导资金投向,有效配置资源;有效控制资金业务市场风险;提高全行资金运作绩效。

我行资金业务的管理原则是“统筹管理、集中经营、控制风险、提高效益”,主要业务品种包括:

债券业务

债券业务分为债券投资业务和债券回购业务,债券投资业务是指我行以独立法人资格统一在全国银行间债券市场进行投资,投资债券品种为记账式国债、金融债和其他债券、债券回购业务是指交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务,按交易方向可分为债券正回购和债券逆回购两种。

同业拆借

同业拆借是金融机构之间以彼此信誉为保障的短期资金融通业务。按交易方向可分为拆放同业和同业拆入两种。

同业存款

同业存款业务是指金融机构之间为加强同业合作,存出方将资金存放在存入方,期限、利率由双方协商。以提高资金收益率的业务。我行作为存出方为存放同业,如作为存入方则为同业存放。

同业投资

同业投资是指金融机构购买(或委托其他金融机构购买)同业金融资产(包括但不限于金融债、次级债等在银行间市场或证券交易所市场交易的同业金融资产)或特定目的载体(包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等)的投资行为。

 

商业汇票转帖现

商业汇票转帖现是指银行业金融机构与本行之间,按照双方约定的价格、期限、方式、转让已贴现(或转帖现)尚未到期的商业汇票的行为。转帖现包括买入与卖出两大类,其中买入分为买断和买入反售;卖出分为卖断和卖出回购。

 

理财业务

★“财富双周”系列:是一款开放式理财产品,具有投资期限短(14天为一个投资周期)、操作灵活、流动性高、运用科学等特点。在产品存续期内,投资者可按照自己的投资意愿进行申购、赎回,从而灵活调配自己的投资资金。

★“财富快车”系列:主要针对客户资金流动性要求较高的短期理财需求,帮助提高城乡居民及机构投资者在资金闲置期间的资金回报。产品采用分期滚动模式发行,产品期限1-12个月,理财产品资金直接投资或委托证券公司、信托公司等金融机构间接投资银行间市场或证券交易所市场交易的国债、金融债、央票、AA-级以上(含AA-)的企业债、公司债、短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具、中小企业私募债券、资产支持证券,以及债券回购、同业存款、同业拆借等债券及货币市场工具。

★“库区创收”系列:主要针对三峡库区设立,立足于服务于库区经济建设,理财资金主要投资于移民搬迁、基础设施等中长期项目,在推动库区经济发展的同时,增加百姓收入。

★“城乡统筹”系列:依托我市城乡统筹改革背景,以服务农业产业、城乡一体化项目为投资方向,将资金投向于对农业支持作用较强以及对农村辐射和带动较大的产业。

★“山水城市”系列:理财资金主要投向城市基础设施建设、交通、住房建设等项目